دبي- شركات مباشر: أعلنت شركة "نتورك إنترناشيونال" (Network International)، إحدى أكبر شركات التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، عن شراكة استراتيجية مع شركة "AdalFi" المتخصصة في البنية التحتية للائتمان وتقييم الجدارة الائتمانية للأفراد والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، بهدف توظيف بيانات المدفوعات اليومية في تطوير حلول تمويلية أكثر دقة ومرونة.
وتهدف الشراكة إلى تمكين المؤسسات المالية من اكتشاف الفرص التمويلية من خلال تحليل أنماط المعاملات المالية والتدفقات النقدية للعملاء، بما يساعدها على تقديم عروض ائتمانية مسبقة التأهيل تتناسب مع القدرة الفعلية للعملاء على السداد، بدلًا من الاعتماد على أساليب التقييم الائتماني التقليدية وحدها، وفقًا للبيان الصحفي الصادر اليوم.
وبموجب هذا الاتفاق، ستتولى "نتورك إنترناشيونال" رصد فرص الإقراض والتوسع في الخدمات المالية عبر بيانات المدفوعات، فيما تعمل "AdalFi" على تطوير نماذج تقييم الجدارة الائتمانية وتقسيم العملاء باستخدام تقنيات التعلم الآلي، ودمج أدوات اتخاذ القرارات الائتمانية ضمن منصة "نتورك".
ومن المتوقع أن تسهم هذه الخطوة في تسريع قرارات التمويل وتحسين دقتها، وتعزيز قدرة البنوك والمؤسسات المالية على توسيع محافظها الائتمانية بصورة مسؤولة، فضلًا عن زيادة فرص حصول الأفراد والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، بمن فيهم من لا يمتلكون سجلًا ائتمانيًا تقليديًا، على التمويل استنادًا إلى سلوكهم المالي الفعلي.
وفي هذا الشأن، قال رونين سبيفاك، رئيس قطاع الخدمات ذات القيمة المضافة بمجموعة "نتورك إنترناشيونال"، إن التعاون يجمع بين بيانات المعاملات اللحظية وتقنيات التقييم الائتماني المتقدمة، لتحويل معلومات المدفوعات إلى أدوات عملية تدعم إتاحة التمويل المسؤول وتعزز العلاقات مع العملاء في أسواق المنطقة.
من جانبه، أوضح سلمان أختر، الرئيس التنفيذي لشركة "AdalFi"، أن الشركة نجحت في تقييم الجدارة الائتمانية لأكثر من 30 مليون مقترض، وتوفير التمويل لقروض بقيمة 400 مليون دولار أميركي اعتمادًا على بيانات التدفقات النقدية، مشيرًا إلى أن دمج تقنياتها في منصة "نتورك إنترناشيونال" سيساعد المؤسسات المصرفية على الانتقال من التقييمات الائتمانية التقليدية إلى قرارات تستند إلى السلوك المالي الفعلي للعملاء.
وتعمل "نتورك إنترناشيونال" في أكثر من 50 دولة، وتتعاون مع أكثر من 250 مؤسسة مالية و240,000 تاجر، من خلال فريق يضم أكثر من 3,000 موظف، فيما تتخصص "AdalFi" في تطوير حلول الإقراض الرقمي وتقييم الجدارة الائتمانية للأفراد والمنشآت الصغيرة والمتوسطة بالاعتماد على تحليل بيانات المعاملات المالية والتكامل مع الأنظمة المصرفية وأنظمة إدارة القروض.